启盈策略 黄金、现金塞进快递成洗钱新手段，南京快递小哥站上反诈一线

电信网络诈骗的资金流正遭遇前所未有的封堵，狡猾的犯罪分子转而盯上了寄递物流。黄金、现金、高档烟酒甚至手机，正通过各大快递网络流向黑灰产业链，成为当下电诈产业链中隐蔽性极强的洗钱新通道。

“线上转账管控越来越严格，骗子就把目光投向了线下实物。”南京市公安局反诈支队副支队长耿明宁直言，当前电诈洗钱模式发生了新变化。此前，犯罪分子多依赖银行卡、第三方支付转账，如今则逐渐形成“用线下实物进行洗钱”的新态势。“黄金、珠宝等都被用作洗钱载体，资金链也十分隐蔽，给公安机关的事前发现、精准预警和快速拦截工作提出了全新挑战。”

面对诈骗洗钱新手法，南京警方强化综合治理，加强部门协作，快递小哥成为反诈志愿者，打响了封堵“洗钱”的对抗赛。

“枕头”里的秘密

今年5月，南京南湖派出所辖区，一场与时间赛跑的拦截战悄然打响。江苏一快递公司文体路店经理钱先生遇到了一件怪事：五十多岁的何女士前来寄件，物品却是一个普通枕头。“光运费就要23元，寄个枕头不划算。”钱先生心生疑虑，尽管快递小哥现场检查未发现异样，但包裹一经发出，他就接到了南京警方的涉诈预警。钱先生立即启动跨省拦截机制，在距离派送不足一小时的关键时刻，成功将包裹截停并原路退回。

与此同时，南京市公安局建邺分局南湖派出所民警陈浩然找到了何女士，直到拆开枕头，露出藏匿在棉花夹层中的3万元现金，何女士仍坚称是寄给儿子结婚的“改口费”。

“这类骗局，受害人已被深度洗脑。”陈浩然介绍，经核查，何女士早已深陷刷单骗局。诈骗分子以帮助何女士“在跨境电商平台开设店铺”为名，伪造订单诱导其垫付资金，前期给予两千多元小额返利骗取信任，随后以“店铺升级需缴纳保证金”为由，诱骗她取现藏入枕头寄出。

“破旧披风”下藏金条

类似的惊险一幕，去年“双十一”期间也曾上演。

江苏一家快递公司员工郭盛（化名）接待了一位特殊的寄件人——陈女士。她曾先后三次来到网点，前两次因拒绝开箱验视遭快递员退件。第三次，她拿来了一件破旧的挡风披风要邮寄。“挡风被夹层里有硬块，直觉就不对劲。”郭盛果断上报企业并报警。民警到场拆开夹层，100克金条赫然在目。经警方调查，陈女士陷入投资理财骗局，骗子谎称新的投资平台现金充值受限，需以实物黄金充值并按比例返利。为躲避监管，她按指令将金条缝入披风，准备寄往外地。

南京市公安局雨花台分局反诈大队副大队长陈睿分析，随着警方对电信网络诈骗打击力度的加大，线上转账极易被冻结，骗子转而利用黄金、现金等实物流转洗钱。

快递员成为反诈志愿者

面对诈骗洗钱新花样，南京公安加强研判分析，强化反诈综合治理，迅速将防线前移至寄递末端，快递员也从“送货人”成了反诈“志愿者”。

南京市公安局建邺分局反诈大队教导员沈晓玲介绍，警方联合邮政管理部门及快递企业推动行业共治，通过建立协作机制，一旦系统预警或网点发现异常，企业立即拦截物流，警方同步上门劝阻，形成双线合力。

为鼓励一线快递员积极参与，南京市还建立了多维激励机制，鼓励更多人参与反诈。

“我们不仅依靠‘人防’，更注重机制。”耿明宁表示，南京警方定期组织从业人员培训，提升识别涉诈包裹的能力。今年以来，一系列组合拳成效显著：1至5月，全市累计拦截现金2200余万元、黄金5500余克，涉诈寄递行为大幅减少。

采写：南都N视频记者蒋小天 发自南京

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